Finanzierungsmöglichkeiten für kleine Unternehmen freischalten mit SBA-Darlehen für Unternehmerinnen

Frauen als Unternehmerinnen gestalten Branchen um, gründen innovative Unternehmen und treiben das Wirtschaftswachstum voran. Doch trotz des Besitzes fast 40 % aller US-Unternehmen, der 30-Jahres-Durchschnitt aller Die Risikokapitalfinanzierung von von Frauen gegründeten Startups beträgt 2.4 %Diese Finanzierungslücke kann es für Unternehmen in Frauenbesitz schwierig machen, zu wachsen, Mitarbeiter einzustellen oder in neue Möglichkeiten zu investieren. 
 
SBA-Kredite sollen diese Lücke schließen und bieten flexible, erschwingliche Finanzierungsmöglichkeiten speziell für kleine Unternehmen. Wenn Sie Unternehmerin sind und nach Möglichkeiten suchen, Ihr Unternehmenswachstum zu finanzieren, finden Sie in diesem Leitfaden Informationen zu SBA-Krediten für Unternehmerinnen, zur Beantragung und zu den damit verbundenen Voraussetzungen.

Warum SBA-Kredite für die Finanzierung kleiner Unternehmen für Unternehmerinnen wichtig sind

Frauen sehen sich historisch gesehen höheren Ablehnungsraten gegenüber, haben weniger Zugang zu Risikokapital und sind stärker auf persönliche Ersparnisse angewiesen, um ihre Unternehmen zu finanzieren.

Die von der Regierung unterstützten Kredite der Small Business Administration (SBA) erleichtern es kleinen Unternehmen – einschließlich Unternehmen in Frauenhand –, an Finanzmittel zu gelangen:

• Geringere Anzahlung 
• Längere Rückzahlungsfristen 
• Wettbewerbsfähige Zinssätze 
• Flexible Risikoprüfung für Startups und wachsende Unternehmen 

Im Gegensatz zu herkömmlichen Krediten, die oft eine einwandfreie Kreditwürdigkeit und erhebliche Sicherheiten erfordern, bieten SBA-Kredite eine realistische Finanzierungsmöglichkeit für Frauen, die ein Unternehmen gründen oder erweitern möchten. 

Finanzierung von Unternehmen in Frauenbesitz: Zertifizierungen und Möglichkeiten zur Vergabe von Bundesaufträgen

Unternehmerinnen können von staatlichen Förderprogrammen profitieren, die den Zugang zu lukrativen Regierungsaufträgen verbessern sollen. Das Förderprogramm für kleine Unternehmen im Besitz von Frauen (WOSB) unterstützt berechtigte Unternehmen bei der Bewerbung um Bundesaufträge in Branchen, in denen Frauen traditionell unterrepräsentiert sind, und bietet ihnen wichtige Finanzierungsmöglichkeiten.

Warum sich zertifizieren lassen? 

• Zugang zu Bundesverträgen, die speziell für WOSB und wirtschaftlich benachteiligte kleine Unternehmen im Besitz von Frauen (EDWOSB) reserviert sind 
• Wettbewerbsvorteil bei der Ausschreibung öffentlicher Aufträge 
• Erhöhte Glaubwürdigkeit und Sichtbarkeit des Unternehmens 

So erhalten Sie eine Zertifizierung 

Unternehmerinnen können eine Zertifizierung über das WOSB-Programm der Small Business Administration (SBA) oder über Drittorganisationen wie beispielsweise folgende beantragen:

• Nationale Vereinigung von Unternehmerinnen (NWBOC) 
• US-amerikanische Frauenhandelskammer (USWCC) 
• Nationaler Rat für Frauenunternehmen (WBENC) 

Die Zertifizierung ist ein wesentlicher Schritt, um sich Möglichkeiten für Regierungsaufträge zu erschließen und bietet Unternehmerinnen eine weitere wirksame Möglichkeit, ihr Geschäft auszubauen. 

Wie ein SBA-Darlehen Sarah half, ihr Geschäft auszubauen 

Sarah ¹ , eine Unternehmerin aus Philadelphia, hatte einen Traum: Sie wollte ihrer Gemeinde hochwertige Bio-Hautpflegeprodukte über ein Franchise-System anbieten. Sie begann klein und betrieb ihr erstes Geschäft mit Ersparnissen und Kreditkarten. Doch als die Nachfrage stieg, benötigte sie Kapital, um eine zweite Filiale zu eröffnen, Personal einzustellen und in Waren zu investieren.

Traditionelle Banken lehnten ihren Antrag aufgrund fehlender Geschäftshistorie ab. Ein SBA-7(a)-Kredit ermöglichte ihr jedoch eine Finanzierung zu einem niedrigen Zinssatz und mit langer Laufzeit. Dank dieser Unterstützung konnte sie ihr Franchise-Unternehmen erfolgreich ausbauen und ihren Umsatz Jahr für Jahr kontinuierlich steigern.

Sarahs Geschichte ist ein Beispiel dafür, wie die Kredite der SBA Unternehmerinnen dabei unterstützen können, ihre Unternehmen erfolgreich auszubauen. Mit den richtigen Finanzinstrumenten und der passenden Unterstützung lässt sich Ihre Vision in ein florierendes Unternehmen verwandeln. Die SBA bietet wertvolle Ressourcen, die Frauen wie Sarah helfen, Finanzierungshürden zu überwinden, ihre Unternehmen zu erweitern und ihre beruflichen Ziele zu erreichen.

Kreditoptionen: SBA-Kredite für Unternehmerinnen 

Da nicht alle Unternehmen den gleichen Finanzbedarf haben, bietet die SBA verschiedene Kreditoptionen an. Hier sind drei der vorteilhaftesten SBA-Kredite für Unternehmen in Frauenbesitz: 

SBA 7(a)-Darlehen – Am besten für allgemeines Unternehmenswachstum 

• Darlehensbetrag: Bis zu $ ​​5 Millionen 
• Verwendung: Betriebskapital, Expansion, Einstellung von Mitarbeitern, Marketing, Gerätekauf 
• Ideal für: Unternehmerinnen, die ihr Geschäft erweitern, ihren Cashflow verwalten oder in neue Möglichkeiten investieren möchten 

Im obigen Beispiel nutzte Sarah einen SBA 7(a)-Kredit, um ihren zweiten Franchise-Standort für Bio-Hautpflege zu eröffnen.

SBA 504-Darlehen – Am besten für Immobilien und Ausrüstung 

• Darlehensbetrag: Bis zu $ ​​5.5 Millionen 
• Verwendung: Kauf von Gewerbeimmobilien, Renovierung bestehender Räume, große Geräteanschaffungen 
• Ideal für: Unternehmerinnen, die ein Ladenlokal, ein Lager oder Büroräume kaufen möchten 

Wenn Sie beispielsweise ein Fertigungsunternehmen in Frauenbesitz betreiben, könnten Sie ein SBA 504-Darlehen für den Kauf von Produktionsanlagen oder einer größeren Anlage nutzen. 

SBA-Mikrokredit – Am besten für Startups und kleinere Kapitalbedürfnisse 

• Darlehensbetrag: Bis zu 50,000€ 
• Verwendung: Inventar, anfängliches Marketing, Einstellung Ihres ersten Mitarbeiters, Einführung eines neuen Produkts 
• Ideal für: Frauen, die neue Unternehmen oder Nebenbeschäftigungen gründen, die kleines, aber entscheidendes Kapital benötigen 

Eine junge Unternehmerin könnte einen SBA-Mikrokredit nutzen, um den Lagerbestand für die Markteinführung ihres ersten Produkts zu finanzieren. 

Ihr bevorzugter SBA-Kreditpartner verfügt über die notwendigen Ressourcen, um Ihnen bei der Auswahl des für Ihre Situation optimalen Kredits zu helfen. Fragen Sie Ihren Kreditgeber nach möglichen Besonderheiten Ihres Unternehmens.

Häufige Fragen und Bedenken zu SBA-Darlehen 

Bin ich für ein SBA-Darlehen qualifiziert? 

• Sie müssen ein gewinnorientiertes Unternehmen betreiben 
• Ihr Unternehmen muss die Größenanforderungen der SBA erfüllen (die meisten kleinen Unternehmen erfüllen diese Voraussetzungen). 
• Sie müssen etwas persönliches Eigenkapital in das Unternehmen investiert haben 
• Sie müssen nachweisen, dass Sie in der Lage sind, das Darlehen zurückzuzahlen 

Mehr über die Bedingungen und Teilnahmevoraussetzungen erfahren Sie auf der Website der SBA.

Was ist, wenn meine Kreditwürdigkeit nicht perfekt ist? 

• SBA-Kredite bieten mehr Flexibilität als herkömmliche Bankkredite 
• Ein überzeugender Geschäftsplan und Umsatzprognosen können Ihnen dabei helfen, eine Genehmigung zu erhalten 
• Wenn Ihr Kredit-Score unter 650 liegt, sollten Sie vor der Beantragung einen SBA-Mikrokredit oder eine Verbesserung Ihrer Finanzen in Betracht ziehen 

Wie lange dauert die Genehmigung? 

• Die Kreditgenehmigungszeiten liegen in der Regel zwischen vier und sechs Wochen, aber SBA Preferred Lenders, wie Quaint Oak Bank, kann Kredite schneller bearbeiten 

Einige SBA-Kreditprogramme bieten besondere Vorteile für Unternehmen in Frauenbesitz. Ihr Bankpartner und Ihr bevorzugter Kreditpartner der SBA beraten Sie gerne vor der Antragstellung zu allen notwendigen Aspekten.

So beantragen Sie Schritt für Schritt einen SBA-Kredit 

Die Beantragung eines SBA-Kredits mag kompliziert erscheinen, aber durch die Aufteilung in mehrere Schritte wird es überschaubar und unkompliziert. 

Schritt 1: Erstellen Sie einen Businessplan 

• Skizzieren Sie Ihr Geschäftsmodell, Ihre Umsatzziele und Ihren Finanzierungsbedarf 
• Zeigen Sie, wie die SBA-Finanzierung Ihrem Unternehmen zu Wachstum und Erfolg verhilft 

Schritt 2: Finanzdokumente sammeln 

• Gewerbesteuererklärungen (letzte zwei bis drei Jahre) 
• Gewinn- und Verlustrechnungen und Bilanzen 
• Persönliche und geschäftliche Kreditauskünfte 

Schritt 3: Finden Sie den richtigen SBA-Kreditgeber 

• Arbeiten Sie mit einem bevorzugten Kreditgeber der SBA zusammen, um eine schnellere Genehmigung zu erhalten 
• Fragen Sie nach frauenspezifischen Kreditprogrammen 

Schritt 4: Senden Sie Ihre Bewerbung 

• Stellen Sie sicher, dass Ihre Dokumente vollständig und korrekt sind, um Verzögerungen zu vermeiden 

Schritt 5: Holen Sie sich eine Finanzierung und skalieren Sie Ihr Geschäft 

• Nach der Genehmigung nutzen Sie die Mittel strategisch, um das Unternehmenswachstum voranzutreiben 

In unserem Blog finden Sie weitere Informationen darüber, was Sie vor Beginn Ihres SBA 7(a)-Antrags wissen müssen .

Skalieren Sie Ihr Unternehmen und wachsen Sie mit SBA-Darlehen für Unternehmerinnen

Der Zugang zu Finanzierungen für Unternehmen in Frauenhand ist entscheidend für deren Wachstum und Erfolg. Ob Sie Ihren Betrieb erweitern, Mitarbeiter einstellen, in Ausrüstung investieren oder Gewerbeflächen sichern möchten – SBA-Kredite bieten Ihnen das flexible und erschwingliche Kapital, das Sie benötigen, um Ihr Unternehmen weiterzuentwickeln. 

Wie andere Unternehmerinnen, die sich für die Nutzung von SBA-Finanzierungen entscheiden , können auch Sie traditionelle Kreditbarrieren überwinden, Zugang zu staatlich geförderten Finanzmitteln erhalten und Ihr Unternehmen für langfristigen Erfolg positionieren.

Um mehr über die Ihnen zur Verfügung stehenden Finanzierungsoptionen zu erfahren, wenden Sie sich über das unten stehende Formular an ein Mitglied unseres SBA Preferred Lending Partner-Teams, um weitere Informationen zu erhalten.