Cambiar de banco es fácil: su guía para cambiar de banco

Hay ocasiones en las que cambiar de banco tiene sentido.

Quizás su banco esté cerrando una sucursal local o no esté satisfecho con el servicio que ha estado recibiendo últimamente. Podría estar explorando opciones que ofrezcan soluciones mejor diseñadas para adaptarse a sus necesidades específicas. metas financieras. Cualquiera sea el motivo, cambiar de banco no tiene por qué ser una molestia.

Con una planificación sencilla, una organización básica y la ayuda del socio bancario adecuado, cambiar de banco puede ser un proceso sencillo que conduzca a mejores servicios y productos adaptados a sus necesidades.

Aquí hay cinco consejos sencillos sobre cómo cambiar de banco que lo guiarán a través del proceso de transición.

Cómo cambiar de banco con 5 sencillos consejos

Antes de comenzar el proceso, lee estos 5 sencillos pasos sobre cómo cambiar de banco para que puedas aprovechar al máximo el proceso.

1. Transición desde su antigua cuenta bancaria

Mantenga su antigua cuenta bancaria hasta que todos los cheques que aún no se hayan liquidado terminen de procesarse y todas las transacciones se hayan transferido a su nueva institución.

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Consejo para el éxito del cliente de Quaint Oak Bank: Para su comodidad, puede traer los cheques, comprobantes de depósito y tarjetas de débito restantes a la oficina de Quaint Oak Bank para destruirlos y eliminarlos de forma segura.

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2. Transfiera sus transacciones regulares y recurrentes

Los pagos automáticos (transacciones ACH) facilitan el envío y la recepción de pagos. Para continuar con sus transacciones ACH típicas, deberá redirigirlas desde su cuenta bancaria anterior a su nueva cuenta personal o cuenta corriente empresarial.

Cree una lista de proveedores y comerciantes a los que envía pagos automáticos, así como transacciones salientes recurrentes, como facturas mensuales y suscripciones. Tome nota de todo lo que se debita repetidamente de su cuenta anterior y luego notifique su cambio para que los pagos puedan continuar cobrando automáticamente.

3. Alerte a sus socios profesionales y proveedores de servicios

Si estas cambiando banca de negocios cuentas, asegúrese de notificar a sus proveedores de servicios comerciales y asociaciones sobre su cambio de banco. Considere su compañía de nómina, agente de seguros, abogado corporativo, contadores, tenedores de libros, proveedor de servicios comerciales y más.

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Consejo para el éxito del cliente de Quaint Oak Bank: Para facilitar este cambio, los clientes de Quaint Oak Bank tienen acceso a un formulario de Notificación para socios de servicios financieros que se proporciona en nuestra Guía de transición bancaria.

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4. Cierre su cuenta bancaria anterior

Una vez que se haya asegurado de que todos los depósitos directos y pagos de cuenta se debiten de su nuevo cuenta corriente personal o cuenta comercial y todos los cheques se han cobrado, comuníquese con su banco anterior para cerrar su cuenta anterior.

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Consejo para el éxito del cliente de Quaint Oak Bank: Se le proporcionará un formulario de Solicitud de cierre de cuenta para que pueda alertar fácilmente a su banco anterior.

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5. Comience usando su nueva cuenta

Ha abierto su nueva cuenta, ¡es hora de profundizar en los servicios potencialmente disponibles para usted! Su nueva institución debería brindarle información sobre qué productos y servicios se adaptarán a sus necesidades.

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Consejo para el éxito del cliente de Quaint Oak Bank: La banca en línea brinda un acceso conveniente para administrar sus finanzas. Además, nuestra aplicación móvil Quaint Oak Bank pone los servicios bancarios a su alcance. Nuestras soluciones digitales flexibles están diseñadas para satisfacer sus necesidades: su gerente de relaciones con el cliente puede ayudarlo a configurar y aprovechar cualquier servicio que pueda beneficiarlo.

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Facilite el cambio de banco con un proceso de transición seguro y fluido

Tomarse el tiempo para planificar un poco puede facilitar el cambio de banco al ayudarle a crear un enfoque más fluido y seguro. El socio bancario adecuado podrá guiarlo a través del proceso y asegurarse de que se sienta seguro al cambiar de banco.

¿Está interesado en cambiarse a Quaint Oak Bank? Nuestro equipo está disponible para responder cualquier pregunta que pueda tener. Complete el formulario a continuación y alguien se comunicará con usted en breve para que su transición sea sencilla y sin problemas.